Борьба с отмыванием денег и процедура соответствия

Компания - Union Financial Services Pte. Ltd. (рег. номер 201732659E), (далее Velespay) в соответствии с законодательством Сингапура, предоставляя услуги держателя объекта хранимой ценности ("SVF") по всему миру.


Адрес регистрации – 491B River Valley Road #15-01 Valley Point Singapore (248373)


Счета – онлайн аккаунты хранимой ценности.


Сайт: https://velespay.com


Заказчики – физические лица и юридические лица, держатели счетов Velespay.


Следующая политика основана на общих принципах, законах, положениях и директивах по борьбе с отмыванием денег и основана на национальных и международных процедурах регулирования AML в Сингапуре.


Компания принимает меры безопасности и принимает адекватные политики, практики и процедуры, которые продвигают высокие этические и профессиональные стандарты и препятствуют преднамеренному или непреднамеренному использованию организации преступными элементами. Компания разработала соответствующие программы «Знай своего клиента» (KYC).


Такие важные элементы начинаются с услуг, управления рисками и контроля и включают в себя:

  • Политика принятия клиентов
  • Идентификация клиента
  • Постоянный мониторинг счетов высокого риска
  • Управление рисками
  • Категоризация клиентов на основе риска


Компания обязана не только устанавливать личность своих клиентов, но и отслеживать деятельность по учетным записям для определения тех транзакций, которые не соответствуют обычным или ожидаемым транзакциям для этого клиента или типа учетной записи. KYC является основной особенностью процедур управления рисками и контроля услуг. Интенсивность программ KYC за пределами этих основных элементов зависит от степени риска.


1. Правила принятия клиентов

Компания придерживается четких правил и процедур принятия клиентов, включая описание типов клиентов, которые могут представлять риск для организации выше среднего. Перед тем, как принять потенциального клиента, необходимо пройти процедуры KYC, изучив такие факторы, как история клиента, страна происхождения, связанные счета, деловая активность или другие показатели риска.

Достаточно тщательная проверка важна для человека с высоким состоянием собственного капитала, чей источник средств неясен. Деньги новых клиентов переводятся через авторитетный банк. Банки имеют свои собственные процедуры противодействия отмыванию денег. Решение о вступлении в деловые отношения с клиентами с более высоким риском, такими как политически значимые лица, принимается исключительно на уровне высшего руководства.


2. Идентификация клиента

Идентификация клиента является важным элементом стандартов KYC. Для целей данной статьи клиент включает в себя:

  • Физическое или юридическое лицо, которое ведет учетную запись в компании, или лица, от имени которых ведется учетная запись (т.е. бенефициарные владельцы);
  • Бенефициары сделок, проводимых профессиональными посредниками;
  • Любое физическое или юридическое лицо, связанное с финансовой операцией, которое может представлять значительный, репутационный или иной риск для компании.


Компания ведет систематическую процедуру идентификации новых клиентов и не может вступить в сервисные отношения, пока личность нового клиента удовлетворительно не проверена.


Документ процедур и проводит в жизнь политику для идентификации клиентов и тех, которые действуют от их имени. Лучшие документы для подтверждения личности клиентов являются самыми трудными получить незаконно и подделать. Компания обращает особое внимание в случае нерезидентных клиентов и ни в коем случае, процедура идентичности короткого замыкания выполнена просто, потому что новый клиент неспособен представить достаточно документов и информации, чтобы удовлетворить KYC и выполненные процедуры должной осмотрительности.


Процесс идентификации клиента, естественно, применяется в самом начале отношений. Чтобы обеспечить актуальность и актуальность записей, компания регулярно проводит проверки существующих записей. Подходящее время для этого - когда происходит значительная операция, когда существенно изменяются стандарты документации клиента, или когда происходит существенное изменение в способе управления счетом. Тем не менее, если отдел по соблюдению и борьбе с отмыванием денег и / или компания, оказывающая услуги по борьбе с отмыванием денег, узнает в любое время посредством проверки соответствия и/или проверки AML о том, что ему не хватает достаточной информации о существующем клиенте, предпримет немедленные шаги для обеспечения того, чтобы вся соответствующая информация была передана как можно быстрее.


Компания может подвергаться репутационному риску, и поэтому ей следует применять усиленную юридическую проверку к таким операциям. Частные счета, которые по своей природе предполагают большую степень конфиденциальности, могут быть открыты на имя физического лица, коммерческого предприятия, траст, посредника или персонализированной инвестиционной компании. В каждом случае репутационный риск может возникнуть, если компания не будет прилежно следовать установленным процедурам KYC. Все новые клиенты и новые учетные записи утверждаются, по крайней мере, одним человеком, финансовым специалистом или специалистом по соответствию. В случае нового клиента с высоким риском окончательное решение принимает управляющий директор.


Для обеспечения конфиденциальности клиентов и их бизнеса были приняты особые меры предосторожности, Компания обеспечивает проведение такого же контроля и мониторинга этих клиентов и их бизнеса, например, он доступен для проверки сотрудником по соблюдению нормативных требований и аудиторами.


Компания придерживается четких стандартов и политик в отношении того, какие записи должны храниться при идентификации клиентов и отдельных транзакциях. Такая практика важна для того, чтобы позволить компании контролировать свои отношения с клиентом, понимать текущие дела клиента и, при необходимости, предоставить доказательства в случае возникновения споров, судебных исков или финансового расследования, которое может привести к уголовному преследованию.


В качестве отправной точки и естественного продолжения процесса идентификации, по крайней мере пять лет после закрытия счета. Компания также хранит все записи о финансовых операциях в течение не менее пяти лет с даты прекращения отношений фирмы с клиентом или завершения транзакции.


Общие идентификационные требования


Компания получает всю информацию, необходимую для полного удовлетворения личности каждого нового клиента, а также цели и предполагаемого характера деловых отношений. Объем и характер информации зависит от типа заявителя (личный, корпоративный и т. д.) и ожидаемого объема транзакций по счету.


Когда счет открыт, но возникают проблемы с проверкой, которые не могут быть решены, компания может закрыть счет и вернуть деньги источнику, из которого они были получены. Хотя перевод начального баланса со счета на имя клиента в другой организации, подчиняющейся тому же стандарту KYC, будет рассмотрен, однако мы будем выполнять наши собственные процедуры KYC, поскольку нам, тем не менее, следует рассмотреть возможность того, что предыдущий менеджер по работе с клиентами может попросили удалить учетную запись из-за опасений по поводу сомнительных действий.


Естественно, клиенты имеют право переносить свой бизнес из одной организации в другую. Однако, если у компании есть какие-либо основания полагать, что заявителю отказывают в предоставлении услуг другой организации, он применяет расширенные процедуры надлежащей проверки к клиенту.


Компания никогда не согласится открыть счет или вести постоянный бизнес с клиентом, который настаивает на анонимности или выдает вымышленное имя. Конфиденциальные пронумерованные учетные записи также не должны функционировать как анонимные учетные записи, но на них должны распространяться те же процедуры KYC, что и на все другие учетные записи клиентов, даже если проверка проводится выбранным персоналом. В то время как пронумерованная учетная запись может обеспечить дополнительную защиту личности владельца учетной записи, эта личность должна быть известна достаточному количеству сотрудников для проведения надлежащей проверки.


Особые процедуры надлежащей проверки клиентов и идентификации


Идентификация клиента должна быть проведена как можно скорее после первого контакта. За исключением своего обязательства проявлять должную осмотрительность и идентификацию клиента, Компания должна подтвердить, что информация об идентичности, которая хранится для ее клиентов, должна оставаться полностью информированной и обновленной со всей необходимой идентификацией и информацией в течение их деловых отношений. Компания регулярно проверяет достоверность и адекватность информации, идентифицирующей клиента, которая находится в ее распоряжении.


Несмотря на вышесказанное и принимая во внимание степень риска, если в любое время в ходе деловых отношений осознается, что у Компании отсутствуют достаточные или надежные доказательства (данные) и информация о личности и финансовом профиле существующего клиента, Компания немедленно принимает все необходимые действия с использованием процедур идентификации и мер по обеспечению должной осмотрительности, чтобы как можно быстрее собрать недостающие данные и информацию, а также определить личность и создать исчерпывающий финансовый профиль клиента.


Кроме того, Компания контролирует адекватность имеющейся информации, а также личность и экономический портрет своих клиентов, когда и где происходит одно из следующих событий:

  • Проведение значимой сделки, которая представляется необычной и значимой, чем обычный тип торгово-экономического профиля клиента;


Значительное изменение ситуации и правового статуса клиента как:

  • Изменение директоров/секретаря
  • Изменение зарегистрированных акционеров и/или фактических бенефициариев
  • Изменение зарегистрированного офиса
  • Изменение доверенных лиц
  • Изменение названия компании и/или торговой марки
  • Изменение главных торговых партнеров и/или существенно нового бизнеса


Значительные изменения в способе и правилах работы учетной записи клиента, такие как:

  • Смена лиц, уполномоченных обрабатывать свой аккаунт
  • Запрос на открытие нового счета для предоставления новых инвестиционных услуг и / или финансовых инструментов


В случае транзакции клиента по Интернету, телефону, факсу или другим электронным средствам, когда клиент не присутствует для проверки подлинности своей подписи, или это лицо, которое фактически владеет учетной записью или уполномочено обрабатывать учетную запись, Компания установила надежные методы, процедуры и практики для контроля доступа к электронным средствам, чтобы гарантировать, что имеет дело с фактическим владельцем или уполномоченным лицом, подписавшим учетную запись.


Если клиент отказывается или не предоставляет Компании необходимые документы и информацию для идентификации и создания экономического портрета до вступления в деловые отношения или во время выполнения отдельной транзакции без надлежащего обоснования, Компания не будет действовать в договорные отношения или не будет выполнять транзакцию, а также может сообщить об этом сотруднику AML. Это может привести к подозрению, что клиент занимается отмыванием денег и финансированием терроризма.


Если во время деловых отношений клиент отказывается или не представляет все необходимые документы и информацию, в течение соответствующего времени, Компания имеет право закончить деловые отношения и закрыть счета клиента. Отдел соблюдения также исследует ущерб, чтобы сообщить о случае чиновнику AML.


Персональные данные клиентов

1. Электронная почта

2. Номер телефона (будет проверен системой SMS)

3. Истинное имя и/или используемые имена

4. Текущий постоянный адрес, включая почтовый индекс

5. Дата рождения


Имена должны быть проверены путем ссылки, полученной из авторитетного источника, на котором есть фотография, например:

  • Действующий действительный паспорт
  • Национальное удостоверение личности


В дополнение к проверке имени клиента текущий постоянный адрес должен быть проверен (оригиналами) путем получения любого из следующего:

  • Копия недавнего счета за коммунальные услуги
  • Счет местного налогового органа
  • Выписка из банка
  • Проверка телефонной книги
  • Ежемесячная выписка по кредитной карте


В дополнение к вышесказанному, процедура проверки может помочь представлению уважаемого клиента, лично известного руководителю Компании, или доверенного сотрудника. Детали введения должны быть записаны в файле клиента.


Аккаунты корпоративных клиентов:

  • Компания ищет и другие коммерческие запросы, чтобы убедиться, что заявитель не был или находится в процессе ликвидации, вычеркивания, уничтожения или прекращения.
  • Изменения в структуре компании происходят или собственность происходит впоследствии, дальнейшие проверки должны быть сделаны.
  • Проверка личности должна быть направлена на выявление
    • Компания
    • Директора
    • Все лица, должным образом уполномоченные на управление учетной записью
    • В случае частных компаний, основные бенефициарные акционеры
    • Профиль деятельности компании с точки зрения характера и масштабов деятельности


Следующие Документы требуются:

  • Оригинал или заверенная копия Свидетельства о регистрации
  • Меморандум и устав акционерного общества
  • Решение Совета директоров о заключении сделок с Обществом
  • Где это уместно, поиск файла в реестре компаний
  • Личность лиц, которые связаны с компанией


Создание экономического портрета


Компания должна быть удостоверена тем, что имеет дело с реальным человеком, и для этой цели получает достаточное количество документов, удостоверяющих личность, чтобы доказать, что это лицо, которое претендует на это.


Компания должна проверить личность собственников-бенефициариев счетов. Для юридических лиц, получает такие данные и информацию, чтобы понять собственность и структуру контроля клиента. Независимо от типа клиента (например, физическое лицо или юридическое лицо, партнерство или индивидуальный предприниматель), мы берем соответствующие данные и информацию о деловой активности клиента в ожидаемом образце и уровне сделок.


Личность всех клиентов проверяется на основе достоверных данных и информации, предоставленных или полученных из независимых и надежных источников, то есть тех данных и информации, которые трудно подделать или получить незаконным путем.


Домашний адрес и работа считается ключевым элементом личности человека


Ни в коем случае не принимается в качестве доказательства та же информация (данные), для идентификации личности клиента и доказательства проживания.


Все данные и информация должны быть собраны до вступления в деловые отношения с целью создания финансового портрета клиента и как минимум, включать в себя следующее:

  • Цель и обоснование (причина) заключения деловых отношений;
  • Ожидаемый оборот счета, характер транзакций, предполагаемый источник денег для зачисления на счет и ожидаемое назначение исходящих платежей;
  • Размер активов и годовой доход, четкое описание основных видов бизнеса / профессиональной деятельности / работы.


Данные и информация, которые составляют финансовый портрет клиента – юридического лица, включают в себя:

  • Название компании
  • Страна регистрации
  • Адрес штаб-квартиры
  • Имена и личность бенефициарных владельцев
  • Директора, уполномоченные подписанты
  • Финансовые данные
  • Информация для группы, которая может принадлежать компании (Страна регистрации Материнской Компании, дочерних и зависимых компаний, основные виды деятельности, финансовые результаты).


Все вышеперечисленные данные и информация будут записаны в отдельной форме, которая хранится в файле клиента вместе со всеми другими документами и внутренними записками из протоколов встреч с клиентом. Эта форма обновляется через регулярные промежутки времени или всякий раз, когда появляется новая информация о любых изменениях или дополнениях к элементам, которые составляют финансовый профиль клиента.


Усиленные меры должной осмотрительности

Компания применяет усиленные меры должной осмотрительности и процедуры идентификации клиентов в следующих случаях:

  • Если клиент физически не присутствовал в целях идентификации,
  • В отношении трансграничных корреспондентских банковских отношений с кредитными организациями-клиентами из третьих стран.
  • В отношении сделок или деловых отношений с политически значимыми лицами, проживающими в стране в пределах Европейского экономического пространства или в третьей стране.
Во всех других случаях принимаются расширенные меры по надлежащей проверке клиентов, которые по своей природе влекут за собой более высокий риск отмывания денег или финансирования терроризма.


Работа с третьими лицами

Компания может полагаться на третьи стороны для применения требований в отношении процедур идентификации клиента и мер должной осмотрительности клиента при условии, что все данные и информация, хранящиеся у третьего лица для идентификации клиента, которые являются заверенными копиями оригиналов, предоставляются Компании.


Постоянный мониторинг и запись счетов и транзакций

Постоянный мониторинг является важным аспектом эффективных процедур KYC. Компания может эффективно контролировать и снижать риск только в том случае, если она понимает нормальную и разумную активность своих клиентов в отношении учетных записей, поэтому у нее есть средства для выявления транзакций, которые выходят за рамки обычной деятельности учетной записи. Без таких знаний он, вероятно, не сможет сообщить о подозрительных операциях в соответствующие органы в тех случаях, когда они обязаны это делать. Степень мониторинга должна быть чувствительной к риску.


Для всех учетных записей Компания имеет системы для обнаружения необычных или подозрительных моделей деятельности. Это можно сделать, установив ограничения для определенного класса или категории учетных записей. Особое внимание уделяется транзакциям, которые превышают эти лимиты.


Определенные типы транзакций предупреждают о возможности того, что клиент проводит необычные или подозрительные действия. Они могут включать в себя транзакции, которые, по-видимому, не имеют экономического или коммерческого смысла (крупные транзакции) или которые включают в себя крупные суммы денежных вкладов, которые не соответствуют обычным и ожидаемым транзакциям клиента.


Существует усиленный мониторинг для счетов с более высоким риском. Компания установила ключевые показатели для таких счетов, принимая во внимание информацию о клиенте, такую как страна происхождения и источник средств, тип совершаемых операций и другие факторы риска.


Ведение учета

Компания обязана вести учет в течение не менее 5 лет по закону.


5-летний период рассчитывается после проведения транзакций или прекращения деловых отношений.


Следующие записи должны быть сохранены:

  • Копии доказательного материала личности клиента.
  • Соответствующий доказательный материал и детали всех деловых отношений и транзакций, включая документы для записи транзакций в бухгалтерских книгах.
  • Соответствующие документы переписки с клиентами и другими лицами, с которыми они поддерживают деловые отношения.


Все документы и информация доступны быстро и без промедления властям с целью выполнения обязанностей, возложенных на них законом.


Сотрудник по борьбе с отмыванием денег должен иметь возможность составить удовлетворительный контрольный журнал. Хранение документов может осуществляться в оригинальных документах или заверенных подлинных копиях и храниться в печатном виде или в другом формате, например в электронном виде, если они доступны в любое время и без задержки.


При настройке политик хранения документов Компания учитывает требования законодательства и потенциальные потребности подразделения. Документы и информация должны быть оригинальными или верными копиями. В тех случаях, когда документы заверяются другим лицом, а не Компанией или третьей стороной, документы должны быть заверены апостилем или нотариально заверены.


Управление рисками

Эффективные процедуры KYC включают процедуры для надлежащего надзора за управлением, систем и средств контроля, разделения обязанностей, обучения и других соответствующих политик. Совет директоров Компании полностью привержен эффективной программе и процедурам KYC и обеспечивает их эффективность. Внутри организации распределяется явная ответственность за обеспечение эффективного управления политиками и процедурами компании и их соответствия местной практике надзора. Каналы для сообщения о подозрительных операциях четко определены и доведены до сведения всего персонала.


Компания поддерживает постоянную программу обучения сотрудников, чтобы персонал был надлежащим образом обучен процедурам KYC. Сроки и содержание обучения для различных секторов персонала адаптированы компанией для собственных нужд. Требования к обучению должны иметь различную направленность для новых сотрудников, сотрудников на переднем крае, сотрудников, отвечающих за соблюдение требований, или сотрудников, работающих с новыми клиентами. Новый персонал должен быть осведомлен о важности политики KYC и основных требованиях в организации.


Сотрудники, которые имеют дело непосредственно с клиентами, обучены проверять личность новых клиентов, проявлять должную осмотрительность при обработке счетов существующих клиентов на постоянной основе и выявлять закономерности подозрительной активности. Регулярная переподготовка проводится для того, чтобы сотрудники напоминали о своих обязанностях и были в курсе новых событий. Крайне важно, чтобы все соответствующие сотрудники полностью понимали необходимость и последовательно выполняли политику KYC. Культура внутри служб, которая способствует такому пониманию, является ключом к успешной реализации.


Специальные процедуры надлежащей проверки клиентов и идентификации

  • Физические лица:
    • Истинное имя и/или используемые имена, основанные на официальном удостоверении личности или паспорте.
      • Документ, выданный независимым и надежным источником, на котором имеется фотография клиента
    • Полный постоянный адрес, включая почтовый индекс, представление недавнего (до 6 месяцев) счета за телефон, электричество, муниципальные налоги, выписку с банковского счета или аналогичные документы, указанные выше.
    • Номер телефона, стационарный и мобильный, факс
    • Адрес электронной почты
    • Дата и место рождения
    • Национальность
    • Сведения о профессии и других профессиях, включая название работодателя / организации бизнеса
    • В дополнение к вышесказанному, если клиент был представлен доверенным сотрудником Компании или другим надежным существующим клиентом или третьим лицом, известным лично, членом Совета директоров, необходимо представить подробности этих рекомендаций и хранится в файле клиента.
  • Совместные аккаунты
    Совместные аккаунты запрещены
  • Аккаунты профсоюзов, обществ, клубов, благотворительных фондов и благотворительных учреждений
    • Меморандум и устав
    • Регистрационные документы
    • Сертификат регистрации
    • Список членов Совета директоров / Правления
    • Решение Совета директоров о заключении сделок на рынке Форекс и предоставление полномочий тем, кто будет действовать от имени клиента
    • Личность всех уполномоченных лиц
    • Следуйте процедурам идентификации для вышеуказанных лиц, как определено в части A
  • Аккаунты некорпоративных предприятий, товариществ и других лиц, не имеющих юридической силы
    • Личность директоров / партнеров (часть A)
    • Личность бенефициаров (часть A)
    • Личность уполномоченных лиц (Часть A)
    • В случае партнерств, оригинал или заверенная копия свидетельства о регистрации партнерства
    • Служебный адрес
    • Характер и масштабы его деятельности
    • Финансовый портрет юридического лица
      • информация о личности
      • личность бенефициаров
      • в случае юридических лиц (структура собственности и контроля, заказчика)
      • информация о деловых операциях и ожидаемой структуре и уровне транзакций
      • место жительства и служебный адрес
      • цель и причина установления деловых отношений
      • ожидаемый оборот счета, характер транзакций, ожидаемое происхождение поступающих средств для зачисления на счет и ожидаемое назначение исходящих переводов / платежей
      • размер благосостояния и годовой доход клиента, а также четкое описание основной деятельности / профессиональной деятельности
      • название компании, страна регистрации, адрес головного офиса, имена и личность бенефициарных владельцев, директоров, уполномоченных подписантов, финансовая информация, структура собственности группы, в которую компания может входить (страна регистрации материнской компании, дочерних компаний и ассоциированные компании, основные виды деятельности, финансовая информация)
    • Если существует официальное соглашение о партнерстве, должен быть предоставлен, а также мандат от партнерства, разрешающий открытие счета и подтверждающий полномочия для конкретного лица, которое будет нести ответственность за его работу.
  • Аккаунты для юридических лиц
    • Регистрационный номер - свидетельство о регистрации
    • Используется зарегистрированное имя и торговая марка
    • Полный корпоративный зарегистрированный адрес и руководители
    • Номер телефона, факс и адрес электронной почты
    • Члены Совета директоров
    • Лица, уполномоченные управлять счетом и действовать от имени
    • Реальные бенефициары частных и государственных компаний, которые не зарегистрированы на регулируемом рынке страны Европейской экономической зоны или третьей страны с эквивалентными требованиями к раскрытию информации и прозрачности.
    • Зарегистрированные акционеры, которые выступают в качестве кандидатов фактических бенефициаров
    • Финансовый портрет юридического лица
      • информация о личности
      • личность бенефициаров
      • в случае юридических лиц (структура собственности и контроля, заказчика)
      • информация о деловых операциях ожидаемой структуре и уровне транзакций
      • место жительства и служебный адрес
      • цель и причина установления деловых отношений
      • ожидаемый оборот счета, характер транзакций, ожидаемое происхождение поступающих средств для зачисления на счет и ожидаемое назначение исходящих переводов / платежей
      • размер богатства и годовой доход клиента, а также четкое описание основной бизнес / профессиональной деятельности / название операционной компании, страна регистрации, адрес головного офиса, имена и личность бенефициарных владельцев, директоров, уполномоченных подписантов, финансовая информация, структура собственности группы, частью которой может быть компания (страна регистрации материнской компании, дочерних и зависимых компаний, основные виды деятельности, финансовая информация)
    • Свидетельство о регистрации
    • Cертификат хорошего качества
    • Сертификат зарегистрированного адреса
    • Сертификат директора и секретаря
    • Меморандум и устав
    • Сертификат зарегистрированных акционеров в случае частных и публичных компаний, которые не зарегистрированы на регулируемом рынке страны Европейского экономического пространства или третьей страны с эквивалентными требованиями к раскрытию информации и прозрачности.
    • Постановление совета директоров об открытии счета и предоставлении полномочий тем, кто будет им управлять.
    • В случае номинальных акционеров фактических бенефициаров, копия доверительного договора, подписанного между номинальным акционером и бенефициарным владельцем, в силу которого была произведена регистрация акций на имя номинального акционера от имени для реального бенефициара.
    • Документы и данные для установления личности лиц, уполномоченных юридическим лицом на ведение счета, а также зарегистрированных акционеров и бенефициарных владельцев юридического лица.
    • При необходимости, копия последней аудированной финансовой отчетности (если имеется) и / или копии ее последней управленческой отчетности.
    • Следует отметить, что в любое время в ходе деловых отношений Компания может получить дополнительные документы и информацию, если это необходимо.
  • Аккаунт для юридических лиц (компаний или юридических лиц)
    • Все документы и информация, как указано в части F выше, должны быть предоставлены
    • Компания может проводить исследования и получать информацию от компаний
    Реестр или эквивалентный орган в стране регистрации (юридическое лицо) за границей и / или запрашивать информацию из других источников, чтобы гарантировать, что компания (юридическое лицо) не находится в процессе ликвидации, ликвидации или исключения из реестра и что он продолжает регистрироваться как операционная компания.

    Акционер - другое лицо
    В случае клиента - юридического лица, ходатайствующего о заключении деловых отношений или совершении случайной сделки и единственным или прямым акционером которого является другое юридическое лицо, перед переходом к следующему:

    • Все документы, предусмотренные в части F
    • Структура собственности
    • Личность отдельных бенефициарных владельцев и / или контроль над другим юридическим лицом
    • Личность лиц, которые в конечном итоге контролируют бизнес и активы юридического лица, как описано в части A
    • В тех случаях, когда окончательный контроль находится в руках лиц, которые имеют право распоряжаться средствами, счетами или инвестициями юридического лица, без необходимости получения дополнительного разрешения и которые будут иметь возможность отменять внутренние процедуры, нам нужна личность лиц, осуществляющих эффективный контроль, как это определено в Части А и В, даже если они не имеют прямого или косвенного интереса или доли участия менее 10% в уставном капитале или правах голоса юридического лица.


    АКЦИОНЕР-ТРАСТ
    Если бенефициарным владельцем юридического лица является траст, необходимы следующие документы:

    • Имя/название;
    • Дата создания;
    • Личность опекуна (часть A);
    • Личность бенефициарных владельцев (часть A);
    • Характер и цель создания и деятельности (учредительный договор и устав);
    • Происхождение денег, выписки из трастового соглашения необходимы и другая соответствующая информация от попечителей.


  • Инвестиционные фонды, паевые инвестиционные фонды и фирмы, предоставляющие финансовые или инвестиционные услуги:
    • Лицензия или разрешение компетентного надзорного / регулирующего органа страны регистрации и деятельности на предоставление указанных услуг
    • Доказательства, которые подлежат надзору за предотвращением отмывания денег и финансированием терроризма.
    • В случае, если лицо зарегистрировано и/или работает в третьей стране, необходимо получить следующее:
      • все документы, как указано выше в части H
      • Копия лицензии или разрешения, предоставленная компетентным надзорным / регулирующим органом страны регистрации и деятельности.
      • Достаточные данные и информация для полного понимания структуры контроля и управления бизнес-деятельностью, а также характера услуг и действий, предоставляемых клиентом.
    • В случае инвестиционных фондов и паевых фондов Финансовая организация должна предоставить следующее:
      • Личность бенефициарных владельцев
      • Информация относительно их целей и структуры контроля, включая документацию и информацию для проверки инвестиционных менеджеров, инвестиционных консультантов, администраторов и хранителей
  • Номинанты или агенты третьих лиц
    Требуется следующая информация:
    • Проверьте личность номинантов или агента третьего лица (часть A и B)
    • Подтвердите личность любого третьего лица, от имени которого действует кандидат (часть A и B)
    • Копия соглашения об авторизации, заключенного между заинтересованными сторонами
  • Политика Shell Bank
    Shell Bank – Банк, который не имеет физического присутствия в стране, в которой он зарегистрирован и лицензирован, и который не связан с регулируемой финансовой группой, которая подлежит эффективному общему надзору. Физическое присутствие представляет собой нахождение в стране, выполняющей управленческую функцию с осмысленным умом, и само существование местного агента или неуправляющего персонала не является физическим присутствием.
    • Компания:
      • не вступает в какие-либо банковские отношения с shell bank.
      • не должен проводить операции с банками-оболочками от имени и от имени банка-оболочки через любые его счета или продукты.

ПРИМЕЧАНИЕ: КОМПАНИЯ В ЛЮБОЕ ВРЕМЯ МОЖЕТ ЗАПРОСИТЬ И ПОЛУЧИТЬ ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЕ ДОКУМЕНТЫ И ИНФОРМАЦИЮ ПРИ НЕОБХОДИМОСТИ.

ЕСЛИ ПОЗЖЕ ВОЗНИКНУТ КАКИЕ-ЛИБО ИЗМЕНЕНИЯ В СТРУКТУРЕ СТАТУСА СОБСТВЕННОСТИ ИЛИ КАКИЕ-ЛИБО ДЕТАЛИ, КЛИЕНТ ДОЛЖЕН УВЕДОМИТЬ КОМПАНИЮ И ПРЕДОСТАВИТЬ ЛЮБУЮ НОВУЮ ИНФОРМАЦИЮ И ДОКУМЕНТЫ.

ЕСЛИ В СТРАНЕ ПОТЕНЦИАЛЬНОГО/СУЩЕСТВУЮЩЕГО У КЛИЕНТА НЕ СУЩЕСТВУЕТ КАКОГО-ЛИБО НЕОБХОДИМОГО В ФОРМЕ ДОКУМЕНТА, ТРЕБУЕМОЙ КОМПАНИЕЙ, ОТВЕТСТВЕННЫЙ ЗА ОБЕСПЕЧЕНИЕ СООТВЕТСТВИЯ МОЖЕТ ПРИНЯТЬ АНАЛОГИЧНЫЙ ДОКУМЕНТ, УДОВЛЕТВОРЯЮЩИЙ ПОТРЕБНОСТИ ДОЛЖНОЙ ОСМОТРИТЕЛЬНОСТИ.